高密支行：防范電信詐騙，警惕洗錢風(fēng)險(xiǎn)
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2020-09-29 17:42:37
???????2020年初，抗疫形勢嚴(yán)峻，各行各業(yè)紛紛停工停產(chǎn)，大量工人、企業(yè)職員居家隔離。不法分子趁機(jī)利用電信網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙等形式進(jìn)行非法牟利。復(fù)工復(fù)產(chǎn)后，許多銀行都查出了大量電信詐騙涉案賬戶，近期銀監(jiān)會(huì)又對銀行進(jìn)行了大范圍的檢查，反洗錢形勢非常嚴(yán)峻。建設(shè)銀行高密支行提醒廣大客戶，一定要擦亮雙眼，不要貪圖便宜，天上不會(huì)掉餡餅，提醒廣大銀行從業(yè)人員，依法合規(guī)處理每一筆業(yè)務(wù)，才能真正維護(hù)客戶利益、銀行利益乃至國家利益。
???????一、網(wǎng)絡(luò)賭博電信詐騙的主要渠道和操作方式
???????近期出現(xiàn)的涉嫌電信詐騙主要特征就是以網(wǎng)絡(luò)賭博容易贏錢為噱頭，后臺(tái)操控勝率，吸引更多投入，最終套取資金。且網(wǎng)絡(luò)賭博的廣告覆蓋面越來越廣，在國內(nèi)多個(gè)知名平臺(tái)網(wǎng)站如微博、抖音、微信朋友圈上網(wǎng)絡(luò)賭博的廣告鋪天蓋地，在瀏覽器上瀏覽網(wǎng)頁時(shí)常出現(xiàn)“百家樂提現(xiàn)到賬”、“網(wǎng)絡(luò)賭場發(fā)家致富”、“彩票百分百中獎(jiǎng)”、“動(dòng)動(dòng)手賺零花錢”等極具誘惑力的廣告，主頁經(jīng)常是明星代言，大量網(wǎng)民在不知不覺中就落入不法分子的圈套。
???????二、網(wǎng)絡(luò)賭博電信詐騙的危害
???????1.遭遇網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙的家庭會(huì)遭到沉重打擊，輕則損失本金、重則傾家蕩產(chǎn)，負(fù)債累累、還有部分賭徒甚至淪為犯罪分子的洗錢工具，為虎作倀。網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙能輕易地摧毀一個(gè)家庭，給家人帶來不幸。
???????2.網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙會(huì)對銀行的日常經(jīng)營和結(jié)算帶來負(fù)面影響，一方面是不法分子借助銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行洗錢交易，給銀行的反洗錢工作帶來更多的困難；一旦沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，結(jié)算賬戶遭到公安機(jī)關(guān)的查封，銀行也會(huì)面對監(jiān)管處罰。另一方面是受害者面對不法分子提供的高額收益，將銀行存款投入賭場，甚至從銀行貸款以求在賭場“翻本”，最終的結(jié)果必然是受害者血本無歸，銀行、國家利益受到損害。
???????3.網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙會(huì)給社會(huì)帶來不安定因素，破壞社會(huì)治安，涉嫌洗錢違法犯罪，涉案資金大多直接轉(zhuǎn)移到國外，難以追索。
???????三、銀行員工工作期間遭遇網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙的處理建議
???????1.銀行員工面對營銷中客戶提出的關(guān)于高利率、高收益問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)提醒，定期在網(wǎng)點(diǎn)開展網(wǎng)絡(luò)賭博電信詐騙的相關(guān)宣傳，包括印發(fā)傳單、大堂宣講、活動(dòng)沙龍等方式，強(qiáng)化客戶防騙意識(shí)。
???????2.加強(qiáng)對結(jié)算賬戶的監(jiān)管，網(wǎng)點(diǎn)工作人員要加強(qiáng)對開立的銀行結(jié)算賬戶的明細(xì)查詢，發(fā)現(xiàn)有異?？梢山灰讘?yīng)及時(shí)上報(bào)，根據(jù)上級指導(dǎo)意見采取相應(yīng)的管控措施，包括提高風(fēng)險(xiǎn)等級、實(shí)地上門考察、暫停賬戶對外支付等方式，切實(shí)落實(shí)反洗錢工作要求。
???????3.加強(qiáng)系統(tǒng)對境外交易的監(jiān)測力度，建立健全境外交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，從根源上截?cái)喾缸锓肿酉村X的路徑，防止電信詐騙涉案資金從銀行轉(zhuǎn)往境外。
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