建行青州支行成功堵截一起借用他人賬戶案件
來(lái)源:濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間:2021-06-09 16:00:08
2021年6月3日下午四點(diǎn)半左右,有一名60歲左右的婦女來(lái)到建行青州支行營(yíng)業(yè)室,對(duì)大堂經(jīng)理說(shuō)自己著急要開(kāi)個(gè)銀行卡,大堂經(jīng)理主動(dòng)上前詢問(wèn):“您好,歡迎光臨建行,請(qǐng)問(wèn)咱們開(kāi)戶是什么用途啊?”大嬸一臉茫然道:“我兒子讓我開(kāi)的,我也不知道什么用途。”
大堂經(jīng)理不禁一愣,隨即立即意識(shí)到,這可能是她兒子要借用母親的賬戶從事交易。想到這里,大堂經(jīng)理隨即說(shuō)到:“阿姨您好,為了防范金融詐騙,咱們現(xiàn)在開(kāi)戶必須要有明確的用途,否則我們是不予受理的。”大嬸聽(tīng)罷,扭頭就走了,然后把她兒子喊了過(guò)來(lái),她兒子氣沖沖地走過(guò)來(lái),怒斥道:“她就辦個(gè)卡,你們?cè)趺茨敲炊嗍聝??她辦卡就是存錢用,你們趕緊給她開(kāi)卡。”大堂經(jīng)理覺(jué)得更可疑了,繼續(xù)詢問(wèn)道:“阿姨,請(qǐng)問(wèn)您這張卡是要綁定微信使用嗎?”大嬸連忙搖頭:“我沒(méi)有智能手機(jī),也沒(méi)有微信。”她兒子見(jiàn)狀,立馬使眼色,然后掏出一個(gè)智能手機(jī)說(shuō):“我剛給她買了手機(jī),安的新手機(jī)卡,以后她就用這個(gè)手機(jī)了。”從兩個(gè)人截然不同的回答中,大堂經(jīng)理更加確信,大嬸辦卡并非本人使用,然后繼續(xù)追問(wèn):“您先別著急,咱們銀行卡和手機(jī)號(hào)碼只能限本人使用,阿姨您方便把您要辦卡預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼寫下來(lái)嗎?”她兒子不耐煩地拿起筆,打開(kāi)手機(jī)通訊錄,抄寫下了一個(gè)手機(jī)號(hào),大堂經(jīng)理拿著手機(jī)號(hào),登錄系統(tǒng)進(jìn)行了手機(jī)號(hào)碼實(shí)名制核查,核查結(jié)果顯示該手機(jī)號(hào)碼非實(shí)名制開(kāi)立。此時(shí)此刻,大堂經(jīng)理已經(jīng)完全確定,這位大嬸辦理銀行卡非本人使用。于是,大堂經(jīng)理將客戶引領(lǐng)到告示牌前,內(nèi)容是公安局,人民銀行等聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于嚴(yán)厲打擊出租、出借銀行結(jié)算賬戶及電話卡的通知》,大堂經(jīng)理向客戶解釋道:“先生您好,我們對(duì)您提供的手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查,發(fā)現(xiàn)手機(jī)號(hào)非實(shí)名制開(kāi)立,根據(jù)規(guī)定,我們無(wú)法為您開(kāi)立銀行賬戶,非常抱歉,感謝理解。”
聽(tīng)完大堂經(jīng)理的話,該客戶的臉上透露出了一絲羞愧的神色,一言不發(fā)拉著他的母親就離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
目前,出租出借他人銀行賬戶事件日益增加,在日常工作中一定要提高警惕,從源頭上阻止借用他人賬戶案件發(fā)生,維護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益,為法治社會(huì)的創(chuàng)建做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
責(zé)任編輯:聶臻臻