銀行發(fā)行同業(yè)存單熱情高 年內(nèi)16家銀行計(jì)劃發(fā)行額度均超千億元
來(lái)源:證券日?qǐng)?bào) 發(fā)布時(shí)間:2022-01-24 11:00:27
2022年,銀行發(fā)行同業(yè)存單熱情不減。據(jù)通聯(lián)數(shù)據(jù)DataYes不完全統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至1月23日,已有超200家銀行發(fā)布2022年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃與發(fā)行公告,其中城商行、農(nóng)商行等中小銀行是同業(yè)存單發(fā)行主力。另外,今年以來(lái)已有近140家銀行陸續(xù)發(fā)行了總計(jì)超9200億元的同業(yè)存單。
業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為,同業(yè)存單是銀行主動(dòng)負(fù)債管理的重要工具之一,發(fā)行同業(yè)存單有助于拓展銀行機(jī)構(gòu)的融資渠道,提升銀行主動(dòng)負(fù)債管理能力。
具體來(lái)看,2022年計(jì)劃發(fā)行額度超過(guò)1000億元的共有16家銀行,分別是平安銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、寧波銀行、郵儲(chǔ)銀行、南京銀行、杭州銀行、徽商銀行、北京農(nóng)村商業(yè)銀行、長(zhǎng)沙銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行、貴州銀行、貴陽(yáng)銀行、廈門(mén)國(guó)際銀行、成都銀行、華夏銀行。其中,平安銀行、興業(yè)銀行擬發(fā)行規(guī)模均超9000億元。此外,青島銀行、鄭州銀行等超70家銀行計(jì)劃發(fā)行額度超過(guò)100億元。
值得一提的是,記者注意到,大多數(shù)銀行的計(jì)劃發(fā)行額度較2021年出現(xiàn)了不同幅度的上漲。例如,長(zhǎng)安銀行2022年計(jì)劃發(fā)行額度為900億元,較2021年提升200億元;北京農(nóng)村商業(yè)銀行2022年計(jì)劃發(fā)行額度為1800億元,較2021年提升300億元。
業(yè)內(nèi)專家普遍認(rèn)為,隨著多項(xiàng)監(jiān)管新規(guī)施行,由于銀行面臨負(fù)債端壓力、攬儲(chǔ)壓力等原因,2022年同業(yè)存單發(fā)行規(guī)?;?qū)⒗^續(xù)維持較高增長(zhǎng)。
“中小銀行補(bǔ)充資金流動(dòng)性的最佳渠道就是銀行同業(yè)市場(chǎng)。”工信部信息通信經(jīng)濟(jì)專家委員會(huì)委員、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)盤(pán)和林對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,銀行的資金來(lái)源主要有三個(gè)途徑:一是央行;二是同業(yè)相互調(diào)劑;三是儲(chǔ)蓄存款。當(dāng)前中小銀行在攬儲(chǔ)方面遇到較大困難,高息攬儲(chǔ)被叫停后,結(jié)構(gòu)性存款收縮,中小銀行的儲(chǔ)蓄存款來(lái)源減少。因此,中小銀行需借助銀行同業(yè)市場(chǎng)來(lái)補(bǔ)充自身資金缺口。
IPG中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜也對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,“發(fā)行同業(yè)存單主要是為了緩解銀行負(fù)債端壓力,解決自身發(fā)展資源不足的問(wèn)題。同時(shí),這也與去年監(jiān)管部門(mén)對(duì)商業(yè)銀行存款利率定價(jià)自律機(jī)制的調(diào)整有關(guān)。中小銀行和外資銀行通過(guò)發(fā)行同業(yè)存單,能從大銀行獲取更多同業(yè)資源,促進(jìn)自身發(fā)展。”
東方金誠(chéng)首席金融分析師張麗認(rèn)為,2021年以來(lái),受監(jiān)管趨嚴(yán)、公開(kāi)市場(chǎng)違約現(xiàn)象增加等影響,商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款、城投企業(yè)相關(guān)貸款有所收窄,由此帶來(lái)的攬儲(chǔ)壓力有所上升。
張麗對(duì)記者表示,“對(duì)于部分客戶黏性不高的商業(yè)銀行,負(fù)債端壓力加大,疊加2021年年末考核等因素,2021年全行業(yè)同業(yè)存單凈融資額達(dá)到近年來(lái)峰值。考慮到攬儲(chǔ)壓力上升、負(fù)債端結(jié)構(gòu)調(diào)整等因素,預(yù)計(jì)2022年銀行同業(yè)存單發(fā)行規(guī)模仍將維持高位。”
對(duì)于中小銀行面臨的資本補(bǔ)充需求和負(fù)債端壓力,中國(guó)民生銀行首席研究員溫彬?qū)Α蹲C券日?qǐng)?bào)》記者表示,應(yīng)持續(xù)完善宏觀審慎評(píng)估體系(MPA)考核,鼓勵(lì)銀行特別是中小銀行多渠道補(bǔ)充資本,提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力;發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的作用,進(jìn)一步降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本??傮w來(lái)說(shuō),要把防范金融風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)、確保經(jīng)濟(jì)在合理區(qū)間運(yùn)行有機(jī)結(jié)合起來(lái)。只有這樣,才能在做好自身穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的基礎(chǔ)上,發(fā)揮好金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持作用。
“應(yīng)加快建立中小銀行資本補(bǔ)充長(zhǎng)效機(jī)制,除發(fā)行永續(xù)債、地方政府專項(xiàng)債補(bǔ)充資本之外,還可以繼續(xù)探索發(fā)行轉(zhuǎn)股型二級(jí)資本債券、含定期轉(zhuǎn)股條款的資本債券等,進(jìn)一步增強(qiáng)資本補(bǔ)充工具的靈活性和多樣性,降低資本補(bǔ)充的成本。此外,中小銀行還應(yīng)夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ),積極轉(zhuǎn)型,多發(fā)展輕資本業(yè)務(wù),減少對(duì)資本的消耗。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。
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