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央行表態(tài):適時(shí)運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具!

來(lái)源:中國(guó)證券報(bào)   發(fā)布時(shí)間:2022-04-15 17:24:00

  4月14日,中國(guó)人民銀行召開(kāi)2022年第一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會(huì)。

  人民銀行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就貨幣政策如何發(fā)力穩(wěn)增長(zhǎng)、落實(shí)國(guó)常會(huì)降準(zhǔn)部署、房貸利率下調(diào)、房貸延期還款、兩項(xiàng)新專項(xiàng)再貸款、人民幣匯率等多個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行了回應(yīng)。

  速覽要點(diǎn):

  適時(shí)運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具

  預(yù)計(jì)社會(huì)融資規(guī)模將平穩(wěn)增長(zhǎng)

  全國(guó)已有一百多城自主下調(diào)房貸利率

  保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定

  盡快推動(dòng)兩項(xiàng)新的專項(xiàng)再貸款落地見(jiàn)效

  對(duì)增量高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立具有硬約束的早期糾正和限期整改機(jī)制

  金融穩(wěn)定保障基金定位于中央掌握的應(yīng)對(duì)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的后備資金

  適時(shí)運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具

  人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)、新聞發(fā)言人阮健弘在會(huì)上回答中國(guó)證券報(bào)記者提問(wèn)時(shí)表示,一季度,社會(huì)融資規(guī)模的增量是12.06萬(wàn)億元,比上年同期多增1.77萬(wàn)億元。下一步,人民銀行將靈活運(yùn)用多種貨幣政策工具,努力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),預(yù)計(jì)社會(huì)融資規(guī)模將平穩(wěn)增長(zhǎng)。

  阮健弘表示,從結(jié)構(gòu)上來(lái)看,一季度社會(huì)融資規(guī)模的增量主要有以下特點(diǎn):一是金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持增強(qiáng);二是企業(yè)直接融資保持較快增長(zhǎng);三是政府債券融資同比多增較多;四是委托貸款和信托貸款降幅明顯縮小。

  對(duì)于貨幣政策如何發(fā)力,人民銀行貨幣政策司司長(zhǎng)孫國(guó)峰表示,人民銀行將按照國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議要求,適時(shí)運(yùn)用降準(zhǔn)等貨幣政策工具,進(jìn)一步加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是受疫情嚴(yán)重影響行業(yè)和中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶支持力度,向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)合理讓利,降低綜合融資成本。

  全國(guó)已有一百多城下調(diào)房貸利率

  近期多地房貸利率出現(xiàn)下調(diào),對(duì)此,人民銀行金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)鄒瀾介紹,近期,房貸利率下調(diào)主要發(fā)生在銀行層面。3月以來(lái),由于市場(chǎng)需求減弱,全國(guó)已有一百多個(gè)城市的銀行根據(jù)市場(chǎng)變化和自身經(jīng)營(yíng)情況,自主下調(diào)了房貸利率。

  鄒瀾還稱,部分省級(jí)市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制也配合地方政府的調(diào)控要求,根據(jù)城市實(shí)際情況,在全國(guó)政策范圍內(nèi),下調(diào)了本城市首付比例下限和利率下限。

  對(duì)于受疫情影響地區(qū)部分購(gòu)房者還不上貸款的情況,鄒瀾表示,人民銀行將指導(dǎo)銀行重點(diǎn)做好幾方面工作:一是對(duì)于正常還款有困難的客戶,區(qū)分是還款能力還是還款意愿的原因,區(qū)分是受疫情影響的短期還款能力還是中長(zhǎng)期還款能力的問(wèn)題,將延期還款政策落到實(shí)處;二是加大政策宣傳力度,適當(dāng)簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程,聚焦重點(diǎn)客戶群,因地制宜采取更大力度、更有針對(duì)性的措施;三是完善客戶服務(wù)體系,落實(shí)征信權(quán)益保護(hù),暢通投訴維權(quán)渠道,不斷提升服務(wù)質(zhì)量。

  “我們也注意到部分已售住宅項(xiàng)目緩建停工、延期交房,人民銀行將會(huì)同相關(guān)部門(mén)依法依規(guī)妥善協(xié)商處理,切實(shí)維護(hù)購(gòu)房人合法權(quán)益。”鄒瀾稱。

  堅(jiān)持以我為主增強(qiáng)匯率彈性

  孫國(guó)峰表示,今年以來(lái)人民幣匯率有升有貶,雙向浮動(dòng),目前人民幣兌美元匯率水平與上年末大致持平。總的看,人民幣匯率彈性增強(qiáng),在合理均衡水平上保持了基本穩(wěn)定。

  展望后續(xù),孫國(guó)峰表示,人民銀行將堅(jiān)持以我為主,主要根據(jù)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)把握好穩(wěn)健貨幣政策實(shí)施的力度和節(jié)奏,增強(qiáng)人民幣匯率彈性,發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支自動(dòng)穩(wěn)定器的功能,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定,把握好內(nèi)部均衡和外部均衡的平衡。同時(shí)密切監(jiān)測(cè)國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)外部環(huán)境變化的沖擊。

  兩項(xiàng)專項(xiàng)再貸款正抓緊落實(shí)

  對(duì)于科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老兩項(xiàng)專項(xiàng)再貸款,孫國(guó)峰表示,目前人民銀行正在會(huì)同有關(guān)部門(mén)抓緊落實(shí)上述兩項(xiàng)專項(xiàng)再貸款,盡快推動(dòng)兩項(xiàng)政策工具落地見(jiàn)效,發(fā)揮好貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能,更加有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

  關(guān)于科技創(chuàng)新再貸款,孫國(guó)峰介紹,該工具支持企業(yè)范圍包括:“高新技術(shù)企業(yè)”、“專精特新中小企業(yè)”、國(guó)家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單向冠軍企業(yè)等科技企業(yè)。在操作上支持范圍分別按照科技部、工業(yè)和信息化部現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定。金融機(jī)構(gòu)自主選擇范圍內(nèi)的企業(yè)開(kāi)展融資服務(wù)。適用銀行包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)??傤~度為2000億元,利率1.75%,采取“先貸后借”的直達(dá)機(jī)制。金融機(jī)構(gòu)向企業(yè)發(fā)放貸款后,人民銀行按季對(duì)符合要求的貸款期限6個(gè)月及以上的科技企業(yè)貸款本金的60%提供資金支持。

  關(guān)于普惠養(yǎng)老專項(xiàng)再貸款,他介紹,初期先選取浙江、江蘇、河南、河北、江西等五個(gè)省份開(kāi)展試點(diǎn),試點(diǎn)額度為400億元,利率為1.75%。試點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)為國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等7家全國(guó)性大型銀行。金融機(jī)構(gòu)按市場(chǎng)化原則向符合標(biāo)準(zhǔn)的普惠性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)項(xiàng)目發(fā)放優(yōu)惠利率貸款,貸款利率與同期限、同檔次貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)大致持平。專項(xiàng)再貸款采取“先貸后借”的直達(dá)機(jī)制,按季發(fā)放,人民銀行對(duì)符合條件的貸款按貸款本金等額提供專項(xiàng)再貸款資金支持。

  對(duì)增量高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

  建立早期糾正和限期整改機(jī)制

  人民銀行金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)孫天琦表示,當(dāng)前,我國(guó)金融體系總體穩(wěn)健,風(fēng)險(xiǎn)收斂,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平顯著提升。下一步,人民銀行將會(huì)同相關(guān)部門(mén),不斷提高金融監(jiān)管有效性,完善有效制衡的金融機(jī)構(gòu)公司治理體系,推動(dòng)建立中小金融機(jī)構(gòu)多渠道市場(chǎng)化資本補(bǔ)充機(jī)制,引導(dǎo)中小金融機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)定位,服務(wù)當(dāng)?shù)?、服?wù)小微和“三農(nóng)”、服務(wù)城鄉(xiāng)居民,持續(xù)推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。“地方政府要加強(qiáng)信用環(huán)境建設(shè),打造良好的金融生態(tài)環(huán)境,為區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融良性循環(huán)發(fā)展創(chuàng)造良好的條件。”他強(qiáng)調(diào)。

  在風(fēng)險(xiǎn)化解的舉措上,孫天琦表示,對(duì)于增量高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),建立具有硬約束的早期糾正和限期整改機(jī)制,將央行評(píng)級(jí)、監(jiān)管評(píng)級(jí)與早期糾正有序銜接,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置,確保早期糾正的及時(shí)性。“限期整改”的硬約束,就是“不糾正即處置”,不使高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在一些地方出現(xiàn)淤積。同樣,對(duì)于人民群眾深惡痛絕的各類非法金融活動(dòng),要早認(rèn)定、早處置,認(rèn)定要準(zhǔn),下手要穩(wěn)、下手要快、下手要堅(jiān)決。

  孫天琦表示,為進(jìn)一步完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制,黨中央、國(guó)務(wù)院決定設(shè)立金融穩(wěn)定保障基金,專門(mén)用于應(yīng)對(duì)處置具有系統(tǒng)性影響的重大金融風(fēng)險(xiǎn)。

  “金融穩(wěn)定保障基金定位于由中央掌握的應(yīng)對(duì)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的后備資金,與存款保險(xiǎn)基金和相關(guān)行業(yè)保障基金雙層運(yùn)行、協(xié)同配合,是我國(guó)金融安全網(wǎng)的重要組成部分,共同維護(hù)我國(guó)金融穩(wěn)定與安全。”他說(shuō)。

責(zé)任編輯:聶臻臻