工商銀行濰坊分行持續(xù)推動(dòng)家族信托業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展
來(lái)源:濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間:2023-04-18 16:26:15
今年以來(lái),工商銀行濰坊分行堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防控?cái)[在業(yè)務(wù)發(fā)展的突出位置,在全力推進(jìn)家族信托業(yè)務(wù)的同時(shí),著重強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)合規(guī)管理,根據(jù)相關(guān)制度辦法要求,嚴(yán)格落實(shí)家族信托綜合顧問業(yè)務(wù)準(zhǔn)入盡調(diào)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、反洗錢評(píng)估、信息披露交互等工作,有效防范風(fēng)險(xiǎn),保障業(yè)務(wù)健康開展,全力守護(hù)好客戶金融資產(chǎn)。
業(yè)務(wù)推動(dòng)與合規(guī)管理同抓共管。在旺季開展的家族信托PK賽活動(dòng)中,該行在精心部署活動(dòng)目標(biāo)及措施、營(yíng)造濃厚競(jìng)賽氛圍的同時(shí),向本條線人員傳導(dǎo)營(yíng)銷不忘合規(guī)思想,嚴(yán)格履行家族信托業(yè)務(wù)各階段工作職責(zé),熟練掌握并執(zhí)行規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程,以合規(guī)為前提保障業(yè)務(wù)的健康有序落地。
合規(guī)培訓(xùn)與能力提升雙管齊下。積極梳理家族信托業(yè)務(wù)營(yíng)銷及流程各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),根據(jù)總行《私人銀行家族信托綜合顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》制定明確的合規(guī)要求,做好相關(guān)人員風(fēng)險(xiǎn)提示。特別是對(duì)客戶委托資產(chǎn)來(lái)源、風(fēng)險(xiǎn)信息,做好雙人充分訪談?wù){(diào)查。同時(shí),開展CRM系統(tǒng)家族信托操作流程培訓(xùn),確保資料提交規(guī)范完整,申請(qǐng)流程順利提交。并落實(shí)存量客戶披露信息交互、客戶問題反饋等工作,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。此外,著力強(qiáng)化保險(xiǎn)金信托聯(lián)動(dòng)出單保險(xiǎn)的合規(guī)銷售管理,嚴(yán)格落實(shí)雙錄規(guī)定。
信息安全與制度落實(shí)一體推進(jìn)。在家族信托綜合顧問業(yè)務(wù)開展過程中,該行要求相關(guān)業(yè)務(wù)部門及人員對(duì)待客戶信息,要嚴(yán)格遵守私人銀行客戶信息保密要求,不得泄露任何信托相關(guān)信息及商業(yè)秘密,不得以此謀取私利,原則上客戶姓名用簽約編號(hào)代替,需通過郵件流轉(zhuǎn)的資料必須加密,杜絕客戶信息安全問題發(fā)生,全力為家族信托業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)外部發(fā)展環(huán)境。(供稿:工商銀行濰坊分行)
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