工商銀行濰坊分行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)捷報(bào)頻傳
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2023-04-18 17:34:38
今年以來，面對(duì)嚴(yán)峻復(fù)雜的外部環(huán)境，工商銀行濰坊分行堅(jiān)持以總行“48字”工作思路為引領(lǐng)，持續(xù)做優(yōu)個(gè)人客戶服務(wù)、創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品，著力推動(dòng)零售業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。截至3月末，該行累計(jì)銷售代理保險(xiǎn)超3億元，排全省工行系統(tǒng)首位，為客戶資產(chǎn)管理提供了更加精準(zhǔn)的服務(wù)方案，贏得客戶的充分認(rèn)可。
提前謀劃，統(tǒng)籌安排。為全力做好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)推動(dòng)，滿足客戶多元化資金配置需求，年初該行召開2023旺季代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)，鼓勵(lì)大家聚焦以客戶服務(wù)為中心，深挖資源、勇于拓展，統(tǒng)籌做好產(chǎn)品銷售與客戶服務(wù)工作。根據(jù)客戶不同時(shí)期的產(chǎn)品需求，分別開展了躉交保險(xiǎn)專題營(yíng)銷、期繳保險(xiǎn)專題營(yíng)銷、工銀安盛保險(xiǎn)專題營(yíng)銷，并跟蹤項(xiàng)目、活動(dòng)的開展進(jìn)程，定期通報(bào)和評(píng)估，確保將客戶服務(wù)工作做到實(shí)處。
精心推動(dòng)，分層開展。市行、支行、網(wǎng)點(diǎn)分層開展保險(xiǎn)推動(dòng)工作，形成全行營(yíng)銷合力。市行層面，該行個(gè)金部對(duì)接重點(diǎn)保險(xiǎn)公司躉交資源銷售額度及具體時(shí)點(diǎn)，梳理客戶產(chǎn)品到期情況，做好客戶對(duì)接，快速做大保險(xiǎn)規(guī)模。支行層面，為轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)排布活動(dòng)計(jì)劃，組織網(wǎng)點(diǎn)開展理財(cái)沙龍和廳堂營(yíng)銷活動(dòng)，并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)開展情況進(jìn)行督導(dǎo)和評(píng)審。網(wǎng)點(diǎn)層面，通過開展目標(biāo)客戶“三打”外呼、到店邀約、理財(cái)沙龍等營(yíng)銷活動(dòng)，主動(dòng)挖掘優(yōu)質(zhì)客戶需求，由網(wǎng)點(diǎn)主任和理財(cái)經(jīng)理落實(shí)具體工作，持續(xù)提升產(chǎn)品的公眾知曉度。
全員學(xué)習(xí)，強(qiáng)化培訓(xùn)。該行按月召開客戶經(jīng)理例會(huì)，對(duì)全市客戶經(jīng)理進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)、客戶營(yíng)銷技能、產(chǎn)品合規(guī)銷售等多方面培訓(xùn)賦能。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)產(chǎn)品，了解代理的各家保險(xiǎn)公司躉交、期交保險(xiǎn)產(chǎn)品中收比例，讓每位員工營(yíng)銷時(shí)能夠立足客戶資產(chǎn)情況，提供最優(yōu)資產(chǎn)配置方案。同時(shí)，積極與保險(xiǎn)公司聯(lián)系，邀請(qǐng)講師向客戶經(jīng)理講解產(chǎn)品特點(diǎn)，提升客戶經(jīng)理營(yíng)銷服務(wù)水平。
防控風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)發(fā)展。工作中，該行始終抓牢案件防控，加強(qiáng)產(chǎn)品銷售的監(jiān)督管理，杜絕違規(guī)銷售、飛單等行為。同時(shí)，嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，做好產(chǎn)品銷售的雙錄工作，及時(shí)組織全市理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，安排保險(xiǎn)銷售雙錄話術(shù)演練通關(guān)環(huán)節(jié)，確保全行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（供稿：工商銀行濰坊分行）
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