工商銀行濰坊分行四項(xiàng)措施扎實(shí)做好涉案賬戶管控工作
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2023-08-16 16:12:00
今年以來，工商銀行濰坊分行按照上級(jí)行及監(jiān)管部門關(guān)于防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作相關(guān)部署要求，依據(jù)總省行電信詐騙涉案賬戶月度實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)，采取強(qiáng)化組織推動(dòng)機(jī)制、做好開戶風(fēng)險(xiǎn)提示、嚴(yán)格可疑賬戶管控、加強(qiáng)賬戶核查分析等措施，扎實(shí)做好涉案賬戶管控工作，全力維護(hù)和諧穩(wěn)定的區(qū)域金融環(huán)境。
強(qiáng)化組織推動(dòng)機(jī)制。定期召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、運(yùn)行管理、結(jié)算與現(xiàn)金管理、內(nèi)控合規(guī)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)金融等部門主要負(fù)責(zé)人參加的防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議，加強(qiáng)對(duì)涉案賬戶信息收集分析、問題排查工作，建立常態(tài)化約談和問責(zé)機(jī)制，壓實(shí)相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。將此項(xiàng)工作納入專業(yè)考評(píng)，按照分工履行專業(yè)責(zé)任，加強(qiáng)部門協(xié)作，形成管控合力，共同推動(dòng)涉案賬戶管控工作有序開展。
做好開戶風(fēng)險(xiǎn)提示。在客戶開立賬戶時(shí)，要求前臺(tái)人員務(wù)必提示客戶閱知濰坊市公安局反信息詐騙中心《嚴(yán)厲打擊涉“兩卡”違法犯罪告知書》、我行《關(guān)于個(gè)人結(jié)算賬戶開立及防范新型犯罪的風(fēng)險(xiǎn)提示》并簽字，確保涉詐風(fēng)險(xiǎn)核查賬戶應(yīng)控盡控。組織安全保衛(wèi)部聯(lián)合相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)涉案賬戶高發(fā)支行及網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行逐個(gè)分析，通過多發(fā)區(qū)域、年齡、職業(yè)、交易限額、業(yè)務(wù)分類等維度，分析涉案賬戶特征，采取有針對(duì)性的壓降措施，將涉案賬戶法律風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)壓降到最低。
嚴(yán)格可疑賬戶管控。按照總行《融安e信電信詐騙查詢操作指引》及開展個(gè)人涉詐管控賬戶異議處理等相關(guān)規(guī)定，要求所屬機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門對(duì)可疑賬戶進(jìn)行嚴(yán)格核實(shí)，并按照管控程序，對(duì)可疑賬戶以及因客戶原因難以核實(shí)賬戶使用合理性的，采取非柜面只收不付、全渠道只收不付、限額止付、止收止付以及5年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不得新開賬戶等管控措施。
加強(qiáng)賬戶核查分析。根據(jù)上級(jí)行相關(guān)涉案賬戶數(shù)據(jù)，相關(guān)業(yè)務(wù)部門認(rèn)真組織開展賬戶分析，對(duì)存量賬戶做好排查管控，對(duì)存量涉案賬戶開展逐戶核查，分析涉案賬戶特征和高發(fā)原因，制定具體壓降策略。安全保衛(wèi)部按月匯總《涉案賬戶倒查追責(zé)情況統(tǒng)計(jì)表》，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)處罰，確保涉案賬戶管控相關(guān)制度的嚴(yán)肅性。（工商銀行濰坊分行）
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