工商銀行濰坊分行四項措施扎實做好涉案賬戶管控工作
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時間：2023-08-16 16:12:00
今年以來，工商銀行濰坊分行按照上級行及監(jiān)管部門關(guān)于防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作相關(guān)部署要求，依據(jù)總省行電信詐騙涉案賬戶月度實時數(shù)據(jù)，采取強化組織推動機制、做好開戶風險提示、嚴格可疑賬戶管控、加強賬戶核查分析等措施，扎實做好涉案賬戶管控工作，全力維護和諧穩(wěn)定的區(qū)域金融環(huán)境。
強化組織推動機制。定期召開由分管行領(lǐng)導、安全保衛(wèi)、運行管理、結(jié)算與現(xiàn)金管理、內(nèi)控合規(guī)、個人金融業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)金融等部門主要負責人參加的防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議，加強對涉案賬戶信息收集分析、問題排查工作，建立常態(tài)化約談和問責機制，壓實相關(guān)責任人責任。將此項工作納入專業(yè)考評，按照分工履行專業(yè)責任，加強部門協(xié)作，形成管控合力，共同推動涉案賬戶管控工作有序開展。
做好開戶風險提示。在客戶開立賬戶時，要求前臺人員務(wù)必提示客戶閱知濰坊市公安局反信息詐騙中心《嚴厲打擊涉“兩卡”違法犯罪告知書》、我行《關(guān)于個人結(jié)算賬戶開立及防范新型犯罪的風險提示》并簽字，確保涉詐風險核查賬戶應(yīng)控盡控。組織安全保衛(wèi)部聯(lián)合相關(guān)業(yè)務(wù)部門對涉案賬戶高發(fā)支行及網(wǎng)點進行逐個分析，通過多發(fā)區(qū)域、年齡、職業(yè)、交易限額、業(yè)務(wù)分類等維度，分析涉案賬戶特征，采取有針對性的壓降措施，將涉案賬戶法律風險和監(jiān)管風險壓降到最低。
嚴格可疑賬戶管控。按照總行《融安e信電信詐騙查詢操作指引》及開展個人涉詐管控賬戶異議處理等相關(guān)規(guī)定，要求所屬機構(gòu)業(yè)務(wù)部門對可疑賬戶進行嚴格核實，并按照管控程序，對可疑賬戶以及因客戶原因難以核實賬戶使用合理性的，采取非柜面只收不付、全渠道只收不付、限額止付、止收止付以及5年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不得新開賬戶等管控措施。
加強賬戶核查分析。根據(jù)上級行相關(guān)涉案賬戶數(shù)據(jù)，相關(guān)業(yè)務(wù)部門認真組織開展賬戶分析，對存量賬戶做好排查管控，對存量涉案賬戶開展逐戶核查，分析涉案賬戶特征和高發(fā)原因，制定具體壓降策略。安全保衛(wèi)部按月匯總《涉案賬戶倒查追責情況統(tǒng)計表》，對相關(guān)責任人進行問責處罰，確保涉案賬戶管控相關(guān)制度的嚴肅性。（工商銀行濰坊分行）
責任編輯：聶臻臻
