央廣網(wǎng)北京8月16日消息 8月16日，據(jù)國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站消息，為深入貫徹中央金融工作會議精神，提升金融機構依法合規(guī)經(jīng)營水平，培育中國特色金融文化，總局起草了《金融機構合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現(xiàn)向社會公開征求意見?！掇k法》提出，金融機構應當在機構總部設立首席合規(guī)官，可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨設立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機構負責人、省級（計劃單列市）分支機構或者一級分支機構負責人兼任，鼓勵金融機構單獨設立首席合規(guī)官和合規(guī)官。
《辦法》共五章六十五條，主要包括以下幾方面內(nèi)容：
一是總則，明確《辦法》的制定依據(jù)、適用范圍、基本原則、相關定義和監(jiān)管主體等。依法由國家金融監(jiān)管總局及其派出機構監(jiān)管的商業(yè)銀行、政策性銀行、金融控股公司、保險集團（控股）公司、保險公司（包括再保險公司）、保險資產(chǎn)管理公司、相互保險組織、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、理財公司、金融資產(chǎn)投資公司等機構（以下統(tǒng)稱金融機構）適用本辦法。
二是合規(guī)管理職責，分三節(jié)分別明確了董事會及高級管理人員的職責，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設置與職責，以及合規(guī)管理部門的職責與分工。要求金融機構在總部設置首席合規(guī)官，在省級（計劃單列市）分支機構或者一級分支機構設置合規(guī)官。充分發(fā)揮首席合規(guī)官、合規(guī)官在合規(guī)管理體系中上下傳導、左右協(xié)調、內(nèi)外溝通的核心功能，統(tǒng)籌推進合規(guī)管理工作。強化業(yè)務條線的主體責任、合規(guī)部門的管理責任和內(nèi)部審計的監(jiān)督責任，做到有機統(tǒng)籌、有效銜接。
三是合規(guī)管理保障，完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應保障措施。要求金融機構為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員，通過合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會權、知情權、調查權、詢問權、建議權、預警提示權等履職保障。
四是監(jiān)督管理與法律責任，明確相關行政處罰及其他監(jiān)管措施，對金融機構及其工作人員，特別是對董事、高級管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴肅追責，加大懲戒力度。
五是附則，明確《辦法》施行日期及過渡期等事項。本辦法自2025年3月1日起施行，《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號）、《保險公司合規(guī)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號）、《中國保監(jiān)會關于進一步加強保險公司合規(guī)管理工作有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號）同時廢止。過渡期為本辦法施行之日起一年，不符合本辦法規(guī)定的，應當在過渡期內(nèi)完成整改。
本辦法施行前，金融機構已設置的首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人、作為高級管理人員的總法律顧問，可以履行本辦法規(guī)定的首席合規(guī)官各項職責。上述人員工作調動前，不受本辦法規(guī)定的任職條件限制，不需要重新取得國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構核準的任職資格。
責任編輯：聶臻臻
