濰坊日報社濰坊融媒訊 8月13日，建設(shè)銀行濰坊濱海支行對公柜臺接到一客戶電話，客戶自稱是某石油制品公司申請開立對公一般存款賬戶，表示其剛剛在當(dāng)?shù)啬炽y行開完基本賬戶，材料齊全，要求銀行按約定時間上門核實(shí)。柜員詢問其公司經(jīng)營范圍及開戶目的后，表示需要客戶經(jīng)理上門核實(shí)后才能確定開戶時間。
客戶經(jīng)理詢問公司具體位置，客戶說自己對該地區(qū)不熟悉，但有同事在此辦公。第二天，客戶經(jīng)理如約來到客戶約定地點(diǎn)進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)該地點(diǎn)非營業(yè)執(zhí)照注冊地址，客戶稱注冊地的辦公室已經(jīng)不用了?？蛻艚?jīng)理留意到，該公司是在上月底注冊，在10多天后就變更了營業(yè)場所，與常識不符，這引起了客戶經(jīng)理的疑慮，遂對該辦公場所進(jìn)行了認(rèn)真審查，發(fā)現(xiàn)辦公室設(shè)施、家具陳舊，不像一個注冊資金500萬元公司的辦公地點(diǎn)，且辦公室內(nèi)還有其他公司標(biāo)識，進(jìn)一步加大了客戶經(jīng)理懷疑。但因無確切證據(jù)，客戶經(jīng)理便告知客戶需要回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)查詢后再確定具體開戶時間。約半小時后，客戶經(jīng)理再次返回該辦公地點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)客戶已離開。后經(jīng)核實(shí)，客戶屬臨時借用辦公室，至此基本確定這起碼是一起虛構(gòu)經(jīng)營地址的開戶事件。
為慎重起見，客戶經(jīng)理會商柜臺人員并經(jīng)主管同意，再次前往該單位注冊地址某某大廈房間進(jìn)一步核實(shí)，證實(shí)該單位注冊地址實(shí)為一間酒店客房。最終確認(rèn)這是一起虛構(gòu)注冊地、虛構(gòu)經(jīng)營地的虛假開戶事件。
建設(shè)銀行濰坊分行工作人員提醒，虛假開戶危害巨大，一是使用虛假地址注冊營業(yè)執(zhí)照開立對公賬戶，可能導(dǎo)致無法及時收到銀行對賬單、無法進(jìn)行賬戶查詢等操作，導(dǎo)致賬戶被他人冒用進(jìn)行非法資金交易。二是被發(fā)現(xiàn)使用虛假地址注冊營業(yè)執(zhí)照開立對公賬戶，企業(yè)可能會面臨罰款、吊銷執(zhí)照等法律后果。三是虛假開立的賬戶很可能會被出租、出借，甚至?xí)蔀樵p騙工具，成為涉案賬戶。
通訊員：孫繼軍/文
責(zé)任編輯：聶臻臻
一審：蔣鵬遠(yuǎn) 二審：聶臻臻 三審：陳曉芳
