濰坊日?qǐng)?bào)社濰坊融媒訊 針對(duì)銀行卡及互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的反洗錢工作，今年以來(lái)，建設(shè)銀行濰坊諸城支行打好反洗錢工作組合拳，通過(guò)多種方式加強(qiáng)監(jiān)管，營(yíng)造“防范洗錢，人人有責(zé)”的良好的反洗錢氛圍。
日常加強(qiáng)客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查，做好賬戶實(shí)際控制人識(shí)別與管理，確保銀行卡賬戶的開(kāi)立和使用嚴(yán)格遵循實(shí)名制原則，對(duì)代辦、借用身份證等行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊；利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對(duì)賬戶交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，識(shí)別異常交易模式，如頻繁小額交易、大額資金快進(jìn)快出等；建立賬戶活躍度評(píng)估機(jī)制，對(duì)長(zhǎng)期閑置或異?；钴S的賬戶進(jìn)行特別關(guān)注，必要時(shí)采取限制措施。提高反洗錢工作的敏感性，有預(yù)警必處置。加強(qiáng)員工日常培訓(xùn)，提升員工反洗錢能力，不斷學(xué)習(xí)和掌握新技術(shù)，以便更好地識(shí)別和應(yīng)對(duì)潛在的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
建設(shè)銀行濰坊諸城支行將綜合運(yùn)用員工培訓(xùn)、技術(shù)創(chuàng)新等多種手段，不斷提升監(jiān)管效能和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。
濰坊日?qǐng)?bào)社全媒體記者：竇圓娜
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