建設(shè)銀行坊子支行:成功堵截一起虛假交易事件
來源:濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間:2022-01-29 10:58:55
2022年1月4日,一銀行卡暫停非柜面客戶來到建行坊子支行營業(yè)室,要求為其解除暫停非柜面的銀行卡。柜面人員在查看客戶流水時(shí),發(fā)現(xiàn)客戶所持銀行卡流水異常交易頻繁,根據(jù)經(jīng)驗(yàn)初步判定該客戶有洗錢交易風(fēng)險(xiǎn)。柜面人員一邊詢問客戶頻繁交易原因,一邊暗示業(yè)務(wù)主管至柜臺進(jìn)行核對。經(jīng)雙人進(jìn)一步核對確認(rèn),發(fā)現(xiàn)該客戶反復(fù)通過第三方提現(xiàn)交易,經(jīng)柜面人員與業(yè)務(wù)主管進(jìn)一步確認(rèn),判斷該客戶所持有銀行卡具有極高風(fēng)險(xiǎn)交易。在網(wǎng)點(diǎn)工作人員的再三追問下,客戶終于承認(rèn)其使用銀行卡虛假交易事實(shí)。當(dāng)被問及原因時(shí),客戶表示,雇傭公司稱通過其卡發(fā)放“員工工資”,所以才造成了上述原因,得知原因后,建行工作人員依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了處置。
此次高危風(fēng)險(xiǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)事件的成功堵截,充分反映了建行工作人員較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)。把好賬戶源頭關(guān),落實(shí)賬戶使用的真實(shí)性,從源頭遏制電信網(wǎng)絡(luò)犯罪。嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定審慎進(jìn)行賬戶審核,在提升客戶服務(wù)能力的同時(shí),持續(xù)注重強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控能力,以實(shí)際行動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn),助力維護(hù)金融穩(wěn)定。以案為鑒,建行在此提醒廣大客戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識和法律意識,切忌為了蠅頭小利而墜入不法分子的犯罪陷阱,自覺抵制銀行卡非法交易。建設(shè)銀行也將通過開展培訓(xùn)督導(dǎo)與持續(xù)宣傳不斷強(qiáng)化廳堂人員的職業(yè)敏感性,以切實(shí)行動(dòng)維護(hù)著金融消費(fèi)者資金安全,共建和諧美好的金融環(huán)境。
責(zé)任編輯:聶臻臻